Los saldos de deuda de los hogares alcanzaron un nuevo máximo de $17.05 billones de dólares (millones de millones o trillion en inglés) en el primer trimestre del 2023, aumentando en 148 mil millones desde el cuarto trimestre del año pasado, informó el lunes el Banco de la Reserva Federal de Nueva York.
Los aumentos de la deuda tocaron casi todas las categorías en el primer trimestre, pero se registraron saldos récord para hipotecas, líneas de crédito con garantía hipotecaria, préstamos para automóviles, préstamos para estudiantes, tarjetas minoristas y préstamos adicionales para consumidores.
¿Un área que no vio un repunte dramático? Saldos de tarjetas de crédito, que se mantuvieron firmes en $986 millones. Pero no todo son buenas noticias: es la primera vez en más de 20 años que la deuda de las tarjetas de crédito no ha disminuido.
Y la deuda de las tarjetas de crédito sigue siendo una gran amenaza para las finanzas personales de los estadounidenses en el contexto del aumento de las tasas de interés. El saldo promedio de la tarjeta de crédito registró un poco más de $5.900 en 2022, según Experian, y algunos estadounidenses informan que usan tarjetas de crédito para cubrir las necesidades básicas.
Es por eso que el analista senior de la industria de Bankrate Ted Rossman dice que primero vale la pena pagar la deuda de la tarjeta de crédito.
“En el futuro previsible, estaremos atrapados con altas tasas de tarjetas de crédito, saldos altos y más personas con deudas”, dijo Rossman a CNN. «Mi consejo sería pagar la deuda de la tarjeta de crédito de la manera más rápida y rentable posible. Sé que puede ser más fácil decirlo que hacerlo, pero las tarjetas de transferencia de saldo al 0 % siguen siendo abundantes para detener ese reloj de intereses hasta por 21 meses»
